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融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題
在平時(shí)的學(xué)習(xí)、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題是命題者按照一定的考核目的編寫出來(lái)的。一份什么樣的試題才能稱之為好試題呢？下面是小編幫大家整理的融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題，僅供參考，歡迎大家閱讀。
融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題 1
1、下列選項(xiàng)中，保證金可用余額的正確計(jì)算公式是( )。
A、保證金可用余額=現(xiàn)金
B、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑充抵保證金的證券市值
C、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)
D、保證金可用余額=現(xiàn)金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)+∑〔(融資買入證券市值-融資買入金額)×折算率〕+∑〔(融券賣出金額-融券賣出證券市值)×折算率〕-∑融券賣出金額-∑融資買入證券金額×融資保證金比例-∑融券賣出證券市值×融券保證金比例-利息及費(fèi)用
2、證券公司對(duì)投資者提交的擔(dān)保物進(jìn)行整體監(jiān)控，并計(jì)算其維持擔(dān)保比例。維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。其計(jì)算公式為( )。
A、維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和
B、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià))
C、維持擔(dān)保比例=(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和) /(現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)
D、維持擔(dān)保比例= (現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和)/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和)
3、融資融券利率不低于(D)。
A、同業(yè)拆借利率
B、人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率
C、一年期定期存款利率
D、人民銀行規(guī)定的.同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
4、客戶證券擔(dān)保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金為( )。
A、證券公司財(cái)產(chǎn)
B、信托財(cái)產(chǎn)
C、登記結(jié)算公司財(cái)產(chǎn)
D、交易所財(cái)產(chǎn)
5、投資者對(duì)證券公司融資融券所生債務(wù)的擔(dān)保物由( )構(gòu)成。
A、該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有資金
B、該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券
C、該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金
D、該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金
6、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出價(jià)款除( )外不得另作他用。
A、償還其融資欠款
B、轉(zhuǎn)出至客戶銀行結(jié)算賬戶
C、買券還券
D、償還其融資利息
7、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的( );當(dāng)天沒有成交的，其申報(bào)價(jià)格不得低于( )。
A、前收盤價(jià);前最高價(jià)
B、前最高價(jià);前收盤價(jià)
C、最近成交價(jià);前收盤價(jià)
D、前收盤價(jià);最近成交價(jià)
8、維持擔(dān)保比例超過( )時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于此比例。
A、100%
B、200%
C、300%
D、400%
9、客戶到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施()。
A、給客戶延期
B、給客戶增加新的融資融券額度
C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分可以向客戶追索
D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶擔(dān)保物，不足部分不得向客戶繼續(xù)追索
10、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄的證券，由( )行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。
A、客戶以自己名義，為自己的利益
B、證券公司以客戶的名義，為自己的利益
C、證券公司以自己的名義，為客戶的利益
D、客戶以自己的名義，為證券公司的利益
融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題 2
一、單選題（每題 5 分，共 40 分）
融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借（ ）供其買入證券或出借（ ）供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.資金；證券
B.證券；資金
C.股票；債券
D.債券；股票
客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式為（ ）。
A.維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià) + 利息及費(fèi)用總和）
B.維持擔(dān)保比例 =（現(xiàn)金 + 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià)）
C.維持擔(dān)保比例 = 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 /（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià) + 利息及費(fèi)用總和）
D.維持擔(dān)保比例 = 信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和 /（融資買入金額 + 融券賣出證券數(shù)量 × 當(dāng)前市價(jià)）
當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于（ ）時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。
A.130%
B.150%
C.180%
D.200%
客戶融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的（ ）。
A.前收盤價(jià)
B.最新成交價(jià)
C.當(dāng)日開盤價(jià)
D.當(dāng)日最低價(jià)
融資融券的期限最長(zhǎng)不超過（ ）。
A.3 個(gè)月
B.6 個(gè)月
C.9 個(gè)月
D.12 個(gè)月
以下哪種證券不能作為融資融券標(biāo)的證券？（ ）
A.上證 50 指數(shù)成分股
B.深證 100 指數(shù)成分股
C.被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的股票
D.上市交易滿 3 個(gè)月，且融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于 1 億股或流通市值不低于 5 億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于 2 億股或流通市值不低于 8 億元的股票
客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，出現(xiàn)被調(diào)出可充抵保證金證券范圍、被暫停交易、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示等特殊情形或者因權(quán)益處理等產(chǎn)生尚未到賬的在途證券，證券公司在計(jì)算客戶維持擔(dān)保比例時(shí)，可以（ ）。
A.按照該證券的市值計(jì)算
B.按照該證券的成本計(jì)算
C.不計(jì)入客戶維持擔(dān)保比例的計(jì)算
D.按照該證券的面值計(jì)算
二、多選題（每題 8 分，共 40 分）
以下屬于融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)
D.業(yè)務(wù)規(guī)則調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)
客戶申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)，需滿足的條件包括（ ）。
A.具有完全民事行為能力且不存在重大違約記錄
B.已在證券公司開立普通證券賬戶且從事證券交易滿 6 個(gè)月
C.客戶在證券公司的開戶時(shí)間不少于 18 個(gè)月
D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)豐富，無(wú)投資虧損記錄
以下關(guān)于融資融券交易規(guī)則的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 股（份）或其整數(shù)倍
B.客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券
C.融資融券交易實(shí)行 T+0 回轉(zhuǎn)交易
D.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得資金除買券還券外不得他用
可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按一定折算率進(jìn)行折算，以下關(guān)于折算率的.說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.上證 180 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過 70%
B.深證 100 指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過 70%
C.非上證 180 指數(shù)成分股、非深證 100 指數(shù)成分股的股票的折算率最高不超過 65%
D.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過 90%
證券公司在與客戶簽訂融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)向客戶履行的告知義務(wù)包括（ ）。
A.以書面方式向其提示投資規(guī)模放大、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)判斷錯(cuò)誤、因不能及時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)制平倉(cāng)等可能導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)
B.解釋融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則、流程和合同條款
C.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來(lái)法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼
D.告知客戶從事融資融券交易應(yīng)當(dāng)具備的條件和開戶申請(qǐng)材料的審查要點(diǎn)與程序
三、判斷題（每題 5 分，共 20 分）
客戶融資買入證券后，可以通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。（ ）
投資者可以通過融資融券交易進(jìn)行 T+0 日內(nèi)回轉(zhuǎn)交易，即當(dāng)天買入的證券當(dāng)天可以賣出。（ ）
融資融券交易中，投資者的收益是沒有上限的，但可能面臨的損失是有限的。（ ）
證券公司可以根據(jù)市場(chǎng)情況和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主決定融資融券的利率和費(fèi)用。（ ）
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