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理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專業(yè)能力考點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)信托
理財(cái)規(guī)劃師的考試不是隨便就能通過的，必須對(duì)理財(cái)?shù)闹R(shí)點(diǎn)都吃透才能保證考試順利通過。今天應(yīng)屆畢業(yè)生網(wǎng)小編就為大家整理了，希望大家喜歡!
財(cái)產(chǎn)信托
(一)資產(chǎn)證券化
1、資產(chǎn)證券化的基本介紹
資產(chǎn)證券化是指把若干筆缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行捆綁組合，構(gòu)造一個(gè)資產(chǎn)池，然后將資產(chǎn)池出售給一家專門從事該項(xiàng)目基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買、發(fā)行資產(chǎn)支持證券部門，該部門被稱為(SPV特設(shè)機(jī)構(gòu))。
2、資產(chǎn)證券化的分類
按證券化的資產(chǎn)分類：
按證券交易結(jié)構(gòu)分類：過手證券、資產(chǎn)支持債券和轉(zhuǎn)付債券。
3、資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)行機(jī)制
(1)資產(chǎn)證券化的主要發(fā)起人
(2)資產(chǎn)證券化的基本運(yùn)行流程
③信用增級(jí)P369
在資產(chǎn)證券的過程中，信用增級(jí)的手段主要有：過度擔(dān)保、優(yōu)先/次級(jí)參與結(jié)構(gòu)、銀行擔(dān)保、信用證金融擔(dān)保公司提供的擔(dān)保、擔(dān)保公司的擔(dān)保。
4、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的主要特征
資產(chǎn)證券化的主要特征為：屬于固定收益產(chǎn)品，且收益能力相對(duì)偏高;風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)低一些;流動(dòng)性有所保證。
5、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益分析P370
6、資產(chǎn)支持證券的投資要點(diǎn)
(二)不動(dòng)產(chǎn)信托
1、不動(dòng)產(chǎn)信托的定義。將所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人。
2、不動(dòng)產(chǎn)信托的種類
3、不動(dòng)產(chǎn)信托財(cái)產(chǎn)的應(yīng)用范圍
4、不動(dòng)產(chǎn)信托的優(yōu)點(diǎn)
(1)專業(yè)管理經(jīng)營
(2)為改良不動(dòng)產(chǎn)提供資金的方便
(3)提供信用保證，實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)的銷售
(4)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)與收益權(quán)分離，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離
(5)確保產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移，避免遺產(chǎn)紛爭
5、不動(dòng)產(chǎn)信托與不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃的比較
(四)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃
1、股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃的定義
2、私募股權(quán)投資基金的分類
3、私募股權(quán)投資基金的組織形式
(五)貸款集合資金信托計(jì)劃
(六)權(quán)益投資集合資金信托計(jì)劃
(七)不動(dòng)產(chǎn)投資集合資金信托計(jì)劃(REITs)
1、概述
2、REITs的分類
(1)按照投資標(biāo)的分類
①權(quán)益型(股權(quán)型)
權(quán)益型房地產(chǎn)投資信托(REITs)中，其資產(chǎn)組合中房地產(chǎn)實(shí)質(zhì)資產(chǎn)投資應(yīng)超過(75%)。
②抵押權(quán)型
③混合型
(2)根據(jù)組織結(jié)構(gòu)不同
①契約型
②公司型
3、按照投資人能否贖回分類
①封閉式
②開放式
3、投資特性分析
(1)資產(chǎn)流動(dòng)性高、變現(xiàn)性高(2)分散投資組合風(fēng)險(xiǎn)(3)可對(duì)抗通貨膨脹(4)收益穩(wěn)定(5)稅收優(yōu)惠
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資格認(rèn)證
理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)是由中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號(hào)，可登錄國家勞動(dòng)和社會(huì)保障部網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍?/p>
2007年12月31日，國務(wù)院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動(dòng)的通知》(國辦發(fā)〔2007〕73號(hào))，通知指出，“凡經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎(chǔ)上確定保留的項(xiàng)目并向社會(huì)公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進(jìn)行清理：國務(wù)院其他部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各直屬事業(yè)單位及下屬單位自行設(shè)置的要及時(shí)清理，確有必要的，經(jīng)國務(wù)院人事、勞動(dòng)保障部門會(huì)同有關(guān)部門審批后納入國家統(tǒng)一管理，并向社會(huì)公布，其他的一律停止。”
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