證券從業(yè)考試《金融市場》考前沖刺題及答案

時間：2024-08-20 06:23:35 證券從業(yè)資格我要投稿

2017年證券從業(yè)考試《金融市場》考前沖刺題及答案

　　沖刺題一：

2017年證券從業(yè)考試《金融市場》考前沖刺題及答案

　　組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　(1)證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件有( )。

　　Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年的創(chuàng)新試點類證券公司

　　Ⅱ.公司治理健全

　　Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整

　　Ⅳ.已制訂切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢ

　　答案:C

　　解析:證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點的條件有：①經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3

　　年的創(chuàng)新試點類證券公司;②公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、

　　控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近

　　2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，

　　且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間;④

　　財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在12

　　億元以上;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金已實現(xiàn)第三方存管;⑥對交易、

　　清算、客戶賬戶和風(fēng)險監(jiān)控集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識并集中監(jiān)控

　　;⑦已制訂切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，

　　具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。

　　(2) 私募發(fā)行的對象有( )。

　　Ⅰ.公司的老股東

　　Ⅱ.發(fā)行人的員工

　　Ⅲ.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)

　　Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，

　　是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，

　　一類是公司的老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、

　　商業(yè)銀行等金融機構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者。

　　(3) 根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之問的關(guān)系，市場交易的組織形態(tài)可以劃分為( )。

　　Ⅰ.期權(quán)交易Ⅱ.現(xiàn)貨交易Ⅲ.遠期交易Ⅳ.期貨交易

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　通常可以根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，

　　將市場交易的組織形態(tài)劃分為三類，分別為現(xiàn)貨交易、遠期交易和期貨交易。

　　(4) 公司發(fā)行記名股票應(yīng)當(dāng)記載的事項包括( )。

　　Ⅰ.股東的姓名Ⅱ.各股東所持股份數(shù)

　　Ⅲ.各股東所持股票的編號Ⅳ.各股東取得股份的日期

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所

　　、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

　　(5) 上市公司有下列( )情形之一的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易。

　　Ⅰ.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

　　Ⅱ.公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況

　　Ⅲ.對財務(wù)會計報告作虛假記載

　　Ⅳ.公司最近3年連續(xù)虧損

　　A: ⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　我國《證券法》規(guī)定，上市公司有下列情形之一的，

　　由證券交易所決定暫停其股票上市交易：①公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化、

　　不再具備上市條件;②公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，

　　或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者;③公司有重大違法行為;④

　　公司最近3年連續(xù)虧損;⑤證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他情形。

　　(6) 公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。

　　Ⅰ.具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好

　　Ⅱ.最近2年財務(wù)會計文件無虛假記載

　　Ⅲ.具備健全且運行良好的組織機構(gòu)

　　Ⅳ.無重大違法行為

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅠV

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　《證券法》第13條規(guī)定，公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①

　　具備健全且運行良好的組織機構(gòu);②具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好;③最近3

　　年財務(wù)會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;④

　　經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　(7) 政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于( )。

　　Ⅰ.臨時周轉(zhuǎn)Ⅱ.彌補赤字Ⅲ.投資Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　中期國債是指償還期限在1年以上10年以下的國債。

　　政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補赤字，或用于投資，不再用于臨時周轉(zhuǎn)。

　　(8) 指數(shù)基金的優(yōu)勢有( )。

　　Ⅰ.費用低廉Ⅱ.風(fēng)險較小

　　Ⅲ.可獲得市場平均收益率Ⅳ.可作為避險套利的工具

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　指數(shù)基金的優(yōu)勢有：①費用低廉;②風(fēng)險較小;③在以機構(gòu)投資者為主的市場中，

　　指數(shù)基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報;④

　　指數(shù)基金可以作為避險套利的工具。對于投資者尤其是機構(gòu)投資者來說，

　　指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具。

　　(9) 證券市場監(jiān)管的意義包括( )。

　　Ⅰ.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　　Ⅱ.維護市場良好秩序的需要

　　Ⅲ.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　　Ⅳ.證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場監(jiān)管的意義包括：保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;維護市場良好秩序的需要

　　;發(fā)展和完善證券市場體系的需要;證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　(10) 以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是( )。

　　Ⅰ.利息收入Ⅱ.資本損益Ⅲ.分紅派息Ⅳ.再投資收益

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。在實際經(jīng)濟活動中，

　　債券收益可以表現(xiàn)為三種形式：利息收入、資本損益和再投資收益。

　　(11) 證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合的規(guī)定有( )。

　　Ⅰ.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

　　Ⅱ.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于8%

　　Ⅲ.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

　　Ⅳ.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：①

　　自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②

　　自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③

　　持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④

　　持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，

　　但因包銷導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(12) 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括( )。

　　Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　Ⅲ.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營機構(gòu)

　　A: ⅠⅡⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅢ

　　D: ⅡⅢ

　　答案:C

　　解析:

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、

　　農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

　　(13) 深圳證券交易所選取成分股的一般原則有( )。

　　Ⅰ.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模

　　Ⅲ.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模

　　，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標(biāo)準(zhǔn);②交易活躍

　　，以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標(biāo)準(zhǔn);③根據(jù)以上標(biāo)準(zhǔn)，

　　再結(jié)合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，

　　公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務(wù)狀況、盈利記錄、

　　發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。

　　(14) 下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有( )。

　　Ⅰ.美國稱“共同基金”Ⅱ.英國稱“單位信托基金”

　　Ⅲ.日本稱“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“

　　共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“

　　證券投資信托基金”等。

　　(15) 擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內(nèi)累計發(fā)行數(shù)額，應(yīng)上報( )。

　　Ⅰ.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.中國銀監(jiān)會

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅠV

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　為了便于掌握發(fā)行進度，

　　擔(dān)任憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，

　　上報財政部及中國人民銀行。

　　(16) 基金托管人在證券投資基金運作中承擔(dān)的工作有( )。

　　Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，

　　在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、

　　資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

　　(17) 下列以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)加權(quán)計算的股份指數(shù)有( )。

　　Ⅰ.上證綜合指數(shù)Ⅱ.上證180指數(shù)Ⅲ.深證綜合指數(shù)Ⅳ.深證成分股指數(shù)

　　A: ⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅣ

　　答案:D

　　解析: B

　　項，上證180指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù)

　　;C項，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)平均計算。

　　(18) 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為( )。

　　Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30

　　Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(19) 關(guān)于債券基本性質(zhì)說法正確的有( )。

　　Ⅰ.債券是一種有價證券U.債券是一種實際資本

　　Ⅲ.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③

　　債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

　　(20) 下列屬于貨幣衍生工具的包括( )。

　　Ⅰ.股票期權(quán)Ⅱ.遠期外匯合約Ⅲ.貨幣期權(quán)Ⅳ.利率期權(quán)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅣ

　　C: ⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、

　　貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A

　　項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。

　　沖刺題二：

　　1、()是為了防止市場風(fēng)險過度集中和防范操縱市場行為，而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度

　　A、限倉制度

　　B、保證金制度

　　C、無負(fù)債結(jié)算制度

　　D、大戶報告制度

　　正確答案： A

　　【專家解析】限倉制度是為了防止市場風(fēng)險S度集中和防范摸縱市場行為.而對交易者持倉數(shù)量加以限制的制度。

　　2、()是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)側(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　B、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)

　　C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　正確答案： A

　　【專家解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)的定義,證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)以及咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動"

　　3、()是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式。

　　A、集合竟價

　　B、招標(biāo)竟價

　　C、連續(xù)竟價

　　D、詢問竟價

　　正確答案： C

　　【專家解析】連續(xù)竟價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的竟價方式。

　　4、()是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A、社會公眾股

　　B、法人股

　　C、國家股

　　D、外資股

　　正確答案： B

　　【專家解析】在我國，投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)去人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份.

　　5、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A、流動性風(fēng)險

　　B、操作風(fēng)險

　　C、經(jīng)營風(fēng)險

　　D、信用風(fēng)險

　　正確答案： A

　　【專家解析】流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。

　　6、財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)()。

　　A、銷售收入

　　B、產(chǎn)品價格

　　C、利潤和股息

　　D、資產(chǎn)總額

　　正確答案： C

　　【專家解析】財政政策對股票價格的影響主要表現(xiàn)在通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。

　　7、當(dāng)公司增資擴股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而()。

　　A、下降

　　B、增加

　　C、不變

　　D、無法判定

　　正確答案： A

　　【專家解析】當(dāng)公司增資擴股后，在短期內(nèi)增加了股票供給，若無相應(yīng)需求增長，股價可能因此而下降。

　　8、對有證據(jù)證明可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予以凍結(jié)或者查封。

　　A、證券交易所

　　B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

　　C、執(zhí)法機構(gòu)

　　D、司法部門

　　正確答案： B

　　【專家解析】經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會可以予凍結(jié)或者查封。

　　9、對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。

　　A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

　　B、取得注冊會計師證書3年以上

　　C、不超過60周歲

　　D、執(zhí)業(yè)質(zhì)是和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為

　　正確答案： B

　　【專家解析】注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1)所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符臺《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請.(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上.〔604)周不歲超過.(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為.

　　10、根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A、選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B、合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C、金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　11、根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同。可將資產(chǎn)證券化分為()。

　　A、來來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C、境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D、股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　正確答案： C

　　【專家解析】根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同。可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　12、股票市場價格的最直接影響因素是()，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　A、供求關(guān)系

　　B、公司經(jīng)營狀況

　　C、宏觀經(jīng)濟因素

　　D、政治因素

　　正確答案： A

　　【專家解析】股票市場價格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　13、股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的()以上通過。

　　A、1/2

　　B、2/3

　　C、3/4

　　D、全部

　　正確答案： B

　　【專家解析】股權(quán)分置改革股東會議投票表決改革方案，需經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　14、關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。

　　A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行

　　B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

　　C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

　　D、采用電子方式記錄債權(quán)

　　正確答案： C

　　【專家解析】收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅.

　　15、關(guān)于全融期權(quán)與全融期貨論述不正確的是()。

　　A、全融期權(quán)與全融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

　　B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

　　C、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)

　　正確答案： A

　　【專家解析】金融期權(quán)與金融期貨套期保值的作用與效果是不同的.

　　16、基金持有人權(quán)益的代表是()。

　　A、基金投資者

　　B、基金管理人

　　C、基金托管人

　　D、基金發(fā)起人

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金托管人是投資人權(quán)益的代表，是基金資產(chǎn)的名義持有人。

　　17、基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例()計算并累計。

　　A、逐日

　　B、逐周

　　C、逐月

　　D、逐年

　　正確答案： A

　　【專家解析】基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計算并累計。

　　18、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元。銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付未付的報酬為500萬元，應(yīng)付稅金為500萬元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣()?

　　A、20萬元

　　B、225萬元

　　C、230萬元

　　D、2350萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債.由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10x30+50x20+100x10+1000=3300(萬元):基金負(fù)債=500+500 =1 000(萬元).所以基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬元).

　　19、金融債券是指()依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　A、國家政府

　　B、企業(yè)

　　C、銀行及非銀行金融機構(gòu)

　　D、上市公司

　　正確答案： C

　　【專家解析】金融債券是指銀行及非銀行全融機構(gòu)依照法走程序發(fā)行并約定在一走期限內(nèi)還本付息的有價證券.、

　　20、看跌期權(quán)的買方對資產(chǎn)具有()的權(quán)利。

　　A、賣出

　　B、持有

　　C、買入

　　D、放棄