進口貿(mào)易融資最全資料

時間：2024-10-15 04:13:33 創(chuàng)業(yè)融資我要投稿

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進口貿(mào)易融資最全資料

　　我國是一個出口型的大國，我國每年的世界經(jīng)濟貿(mào)易有很大的規(guī)模，隨著我國的經(jīng)濟發(fā)展越來越好，貿(mào)易的形式也越來越多。那么大家知道什么是進口貿(mào)易融資?

進口貿(mào)易融資最全資料

　　進口貿(mào)易融資包含進口信用證押匯、進口代收押匯、匯出匯款融資、提貨擔保、海外代付。

　　進口押匯

　　(一)產(chǎn)品簡介：進口證押匯業(yè)務是指我收到信用證、進口代收項下單據(jù)后，向進口商提供用于支付該信用證、代收項下款項的短期資金融通。按結(jié)算方式分為進口信用證押匯和進口代收押匯。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進口商的短期資金融通需求。

　　(三)適用客戶：在信用證、代收項下有融資需求的進口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點：

　　1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款，在不占用自有資金的情況下，完成商品進口和銷售。

　　2.幫助進口商在資金周轉(zhuǎn)困難的情況下通過融資支付貨款，取得單據(jù)及時報關(guān)提貨，為商品銷售搶占市場先機。

　　3.幫助進口商通過融資延長貨款支付期限，進口商可將遠期付款改為即期付款，可以提高對外國供貨商的議價能力。

　　4.融資手續(xù)相對于流動資金貸款簡便易行，成本較低。

　　(五)業(yè)務辦理流程：

　　1.我行為進口商核定授信額度

　　2.進口商向我行提交進口押匯申請;

　　3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

　　4.我行代進口商墊付融資款項。

　　5.到期進口商歸還我行融資款項。

　　進口代收押匯

　　(一)產(chǎn)品描述：進口代收押匯是指廣西北部灣銀行作為代收行在收到托收項下單據(jù)后，在保留對客戶的追索權(quán)的前提下，代為對外付款或由其他代付行對外付款，并同時放單給客戶的一種融資形式。

　　(二)產(chǎn)品用途：緩解進口商對外付匯時的短期資金需求。

　　(三)客戶定位：有融資需求的進口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點：

　　1.加快了資金周轉(zhuǎn)速度。

　　2.融資手續(xù)相對于流動資金貸款等簡便易行。

　　3.可以增加進口商當期的現(xiàn)金流入量，從而改善財務狀況，提高融資能力。

　　4.可以提前辦理外匯結(jié)匯，規(guī)避匯率風險。

　　(五)關(guān)聯(lián)產(chǎn)品或子產(chǎn)品：進口代收。

　　(六)產(chǎn)品期限：一般不超過三個月。

　　(七)產(chǎn)品價格：利率根據(jù)中國人民銀行的利率管理規(guī)定和廣西北部灣銀行利率管理規(guī)定執(zhí)行。

　　(八)產(chǎn)品辦理流程：

　　1.廣西北部灣銀行收到國外委托行的進口代收單據(jù)后，通知客戶付款或承兌贖單，客戶應在付款到期日或承兌到期日前向廣西北部灣銀行申請進口代收項下押匯。

　　2.辦理前審核客戶是夠具備以下條件：①押匯申請人是廣西北部灣銀行開出信用證項下的開證申請人;②資信良好，具有到期還款能力;③在廣西北部灣銀行開有人民幣或外幣賬戶;④提供相應擔保措施。

　　3.客戶應向廣西北部灣銀行提交以下資料：①押匯申請人及擔保人有關(guān)資料;②進口押匯申請書;③進口商品內(nèi)銷合同(如需);④信托收據(jù);

　　⑤本行要求的其他資料。

　　4.簽約放款。

　　5.收匯還款。

　　(九)產(chǎn)品風險揭示：

　　1.客戶信用風險。作為貿(mào)易融資業(yè)務，銀行必須對提出授信申請的客戶情況進行全面審查，以合理授信。在對企業(yè)綜合實力、行業(yè)前景、資信情況，監(jiān)控企業(yè)信用風險。

　　2.匯率變動風險。銀行若押匯幣種是美元或其他外幣，則企業(yè)要承擔人民幣貶值的風險。可能因企業(yè)還不起款，形成銀行押匯款逾期。

　　匯出匯款融資

　　(一)產(chǎn)品簡介：匯出匯款融資是指在匯款結(jié)算方式下，我行向進口商提供用于匯出匯款項下款項的短期資金融通。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進口商時的短期資金融通需求。

　　(三)適用客戶：在匯款結(jié)算方式下有融資需求的進口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點：

　　1.減少自有資金占用。利用銀行資金支付貨款，在不占用自有資金的情況下，完成商品進口和銷售。

　　2.幫助進口商在資金周轉(zhuǎn)困難的情況下通過融資支付貨款，取得單據(jù)及時報關(guān)提貨，為商品銷售搶占市場先機。

　　3.幫助進口商通過融資延長貨款支付期限，進口商可將遠期付款改為即期付款，可以提高對外國供貨商的議價能力。

　　4.融資手續(xù)相對于流動資金貸款簡便易行，成本較低。

　　(五)業(yè)務辦理流程：

　　1.我行為進口商核定授信額度。

　　2.進口商向我行提交融資申請。

　　3.我行審核單據(jù)并簽署融資合同及信托收據(jù)。

　　4.我行代進口商墊付融資款項。

　　5.到期進口商歸還我行融資款項。

　　提貨擔保

　　(一)產(chǎn)品簡介：提貨擔保是指當信用證項下正本貨運單據(jù)未到，而貨物已到港時，進口商向我行申請出具提貨擔保書，交承運單位先予提貨，待進口商取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回原提貨擔保的業(yè)務。

　　(二)產(chǎn)品用途：幫助進口商及時提貨。

　　(三)適用客戶：貨到但因單據(jù)正本尚未收到，且需即時提貨的進口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點：

　　1.利用銀行信用先行提貨進行生產(chǎn)銷售，加快資金回籠

　　2.幫助進口商在單據(jù)未到達的情況下先行提貨，為商品銷售搶占市場先機。

　　3.幫助進口商及時提貨，減輕倉儲費用負擔，降低貨物因品質(zhì)變化而遭受損失的風險。

　　(五)業(yè)務辦理流程：

　　1. 貨物到達，進口商在未收到信用證項下單據(jù)時，向我行提交提貨擔保申請書。

　　2.我行經(jīng)審核后為進口商出具提貨擔保。

　　3.進口商憑我行出具的提貨擔保向承運人辦理提貨。

　　4.單據(jù)到達，進口商向我行辦理付款贖單后，憑正本提單向承運人換取先前出具的提貨擔保并交還我行。

　　進口代付

　　(一)產(chǎn)品簡介：進口代付業(yè)務是指進口商因支付進口應付款項的需要向我行申請進口貿(mào)易融資，我行接受進口商融資申請后，委托代付行代為支付該筆進口應付款項，并向代付行承諾按約定的利率、期限到期償還本息的業(yè)務。

　　(二)產(chǎn)品用途：滿足進口商對低成本海外資金的融資需求

　　(三)適用客戶：對海外低成本資金有融資需求的進口商。

　　(四)產(chǎn)品優(yōu)勢和特點：

　　1.利用國際貨幣市場資金，降低企業(yè)融資成本。

　　2.突破境內(nèi)外匯供應瓶頸，可利用海外市場資金，拓寬進口商融資渠道。

　　3.可根據(jù)國際貨幣市場行情，合理靈活確定融資價格。

　　(五) 業(yè)務辦理流程：

　　1.我行為進口商核定授信額度

　　2.進口商向我行提交進口代付申請;

　　3.我行審核單據(jù)后，進口商簽署進口代付合同。

　　4.代理行根據(jù)我行委托代進口商墊付融資款項。

　　5.到期進口商歸還我行融資款項，我行再向代理行進行償付。

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