基金銷售資格和基金從業(yè)資格的區(qū)別
雖然在2015年7月份基金從業(yè)資格從證劵里分劃出來， 官方已經(jīng)取消基金銷售基礎知識考試，一并納入基金從業(yè)資格考試。但是基金銷售業(yè)務資格和基金從業(yè)資格還是有著一定的區(qū)別：
第一：銷售資格，只能賣基金;證券投資基金資格，不僅能賣基金，還能做基金。
第二：基金從業(yè)資格根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的相關規(guī)定，從事基金宣傳、推銷、咨詢等業(yè)務的人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，并根據(jù)有關規(guī)定取得協(xié)會認可的證券從業(yè)資格”。
基金銷售機構的準入條件
一、基本規(guī)定
《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應當“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜”。《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：“基金銷售由基金管理人負責辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理;未取得基金代銷業(yè)務資格的機構不得接受基金管理人委托代為辦理基金的銷售。”上述規(guī)定表明，基金銷售活動的業(yè)務主體是基金管理人，基金管理人也當然地具有銷售基金的職責。基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務，基金管理人與被委托的其他銷售機構是一種委托代理關系。
《證券投資基金銷售管理辦法》要求：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。”上述機構可以根據(jù)《證券投資基金代銷業(yè)務資格申請材料的內(nèi)容與格式》的要求，向中國證監(jiān)會申請業(yè)務資格，在取得業(yè)務資格后方可接受基金管理人的委托，從事基金銷售活動。
二、商業(yè)銀行申請基金代銷資格應具備的條件
《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定：“商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備下列條件：
(一)資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定;
(二)有專門負責基金代銷業(yè)務的部門;
(三)財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(四)具有健全的法人治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;
(五)有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和其他設施;
(六)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準;
(七)制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度;
(八)公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的二分之一;部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷;
(九)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。”
三、證券公司申請基金代銷資格應具備的條件
《證券投資基金銷售管理辦法》第十條對證券公司申請基金代銷業(yè)務資格的規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項至第(九)項規(guī)定的條件外，還應當具備以下條件：
(一)凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定;
(二)最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;
(三)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調(diào)查，或者正處于整改期間;
(四)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。”
四、證券投資咨詢機構申請基金代銷資格應具備的條件
《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條，對證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格規(guī)定如下：“除具備本辦法第九條第(二)項至第(九)項和第十條第(三)項、第(四)項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
(一)注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;
(二)高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事兩年以上基金業(yè)務或者五年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷;
(三)持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務三個以上完整會計年度;
(四)最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。”
五、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格應具備的條件
《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，對專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格進行了規(guī)定，指出：“除具備本辦法第九條第(三)項至第(七)項、第十條第(三)項和第(四)項，以及第十一條第(一)項和第(二)項規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：
(一)有符合規(guī)定的組織名稱、組織機構和經(jīng)營范圍;
(二)主要出資人是依法設立的持續(xù)經(jīng)營三個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
(三)取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一;
(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。”
在申請基金代銷業(yè)務資格時，申請機構應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
中國證監(jiān)會根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務資格的申請，并進行審查，依照審慎監(jiān)管原則可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。
一旦獲得批準，須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規(guī)定向工商行政管理機關辦理變更登記手續(xù)。
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