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2017年證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)模擬訓(xùn)練題及答案
一、單項(xiàng)選擇題
第 1 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具?()
A、股指期貨
B、證券投資基金
C、在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證
D、以上說法都正確
【正確答案】：D
【答案解析】：
合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證; ②在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品; ③證券投資基金; ④股指期貨; ⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。
第 2 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
相對(duì)于投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括()。
A、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B、QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C、基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對(duì)基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期，外匯掉期等金融工具對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)
D、信用風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：D
【答案解析】： QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)管理需特別關(guān)注除了ABC，還包括投資進(jìn)入待走囯家或市場(chǎng)之前，需要對(duì)該市場(chǎng)的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場(chǎng)體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究，避免對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣蝿?dòng)蕩等事件也會(huì)對(duì)基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)不需要特別關(guān)注。故選D。
第 3 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)說法不正確的是()。
A、基金投資于股票市場(chǎng)時(shí)，上市公司的股價(jià)不但受其自身業(yè)績(jī)、所屬行業(yè)的影響，更會(huì)受到政府的經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率水平等宏觀因素的影響，從而使股票的價(jià)格表現(xiàn)出一種不確定性
B、基金投資于國(guó)債市場(chǎng)時(shí)，國(guó)債的價(jià)格也會(huì)隨著利率的變動(dòng)而大幅波動(dòng)，當(dāng)利率上升時(shí)，國(guó)債價(jià)格會(huì)上升
C、即使基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)的功能，但由于股票、債券等市場(chǎng)存在固有的風(fēng)險(xiǎn)，投資于股票、債券的基金也難免會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)
D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是投資風(fēng)險(xiǎn)中的一種
【正確答案】：B
【答案解析】： ACD均正確，B選項(xiàng)中，利率和債券價(jià)格成反向關(guān)系，因此囯債的價(jià)格
也會(huì)隨著利率的變動(dòng)而大幅波動(dòng)，當(dāng)利率上升時(shí)，國(guó)債價(jià)格會(huì)下降，所以B不正確，故選B
第 4 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越()。
A、分散，大
B、分散，小
C、集中，大
D、集中，小
【正確答案】：A
【答案解析】：
標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越大。
第 5 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下選項(xiàng)關(guān)于優(yōu)先股的說法錯(cuò)誤的是()。
A、優(yōu)先股的股息率是固定的
B、優(yōu)先股股東的權(quán)利是優(yōu)先的，一般有表決權(quán)
C、在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東
D、優(yōu)先股擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性
【正確答案】：B
【答案解析】：
優(yōu)先股一般無表決權(quán)。
第 6 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合策略可以劃分為()。
A、積極型和主動(dòng)型
B、主動(dòng)型和被動(dòng)型
C、綜合型和系統(tǒng)型
D、被動(dòng)型和消極型
【正確答案】：B
【答案解析】：
根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合策略的2種類型。
第 7 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算說法錯(cuò)誤的是()。
A、單個(gè)基金是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體
B、基金會(huì)計(jì)制度將基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與基金的投資管理活動(dòng)區(qū)別
開來
C、基金的會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日
D、對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體,獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算
【正確答案】：A
【答案解析】：
基金管理公司是基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體
第 8 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
—般來說，()伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是私募股權(quán)投資退出的最
佳渠道。
A、二次出售
B、首次公開發(fā)行
C、管理層回購
D、買殼上市或借殼上市
【正確答案】：B
【答案解析】：
一般來說，首次公開發(fā)行伴隨著巨大的資本利得，被認(rèn)為是私募股權(quán)投資退出的最佳渠道。
第 9 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
對(duì)于B股,中國(guó)結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的()。
A、0.3%
B、1%
C、0.5%
D、0.75%
【正確答案】：C
【答案解析】：
對(duì)于B股,雖然沒有過戶費(fèi)但中囯結(jié)算公司要改取結(jié)算費(fèi)。在上海證券交易所，結(jié)算費(fèi)是成交金額的0.5%。
第 10 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是()
I.權(quán)證類別;Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn);Ⅲ.存續(xù)時(shí)間;IV.行權(quán)價(jià)格;V.行權(quán)比例。
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
【正確答案】：C
【答案解析】：
權(quán)證的基本要素包括： ①權(quán)證類別; ②標(biāo)的資產(chǎn); ③存續(xù)時(shí)間;④行權(quán)價(jià)格; ⑤行權(quán)結(jié)算方式; ⑥行權(quán)比例等。
第 11 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
因配股或送股而形成的剔除行為稱為()。
A、除權(quán)
B、除息
C、減權(quán)
D、減息
【正確答案】：A
【答案解析】：
因配股或送股而形成的剔除行為稱為除權(quán)，因派息而引起的剔除行為稱為除息。
第 12 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具不包括()。
A、銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單
B、政府債券、公司債券
C、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證
D、購買不動(dòng)產(chǎn)
【正確答案】：D
【答案解析】：
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券及經(jīng)中囯證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的囯際金融組織發(fā)行的證券等。③中囯證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的囯家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④已與中囯證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的囯家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、
第 13 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
()是最大的私募股權(quán)管理公司
A、高盛公司
B、貝萊德
C、麥格理集團(tuán)
D、世邦魏理仕全球投資集團(tuán)
【正確答案】：A
【答案解析】：
高盛公司是最大的私募股權(quán)管理公司
第 14 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
不同基金的投資目標(biāo)比較基準(zhǔn)等均有差別。因此基金的表現(xiàn)不能看回報(bào)率。以下不屬于基金業(yè)績(jī)必須考慮的因素是()
A、基金風(fēng)險(xiǎn)水平
B、基金規(guī)摸
C、時(shí)期選擇
D、基金的價(jià)格
【正確答案】：D
【答案解析】：
為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，對(duì)基金業(yè)績(jī)必須加以考慮的因素有四個(gè)：投資目標(biāo)與范圍;基金風(fēng)險(xiǎn)水平;基金規(guī)模;時(shí)期選擇。基金的價(jià)格不屬于考慮的因素，故選D。
第 15 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法的是()。
A、最小二乘法
B、歷史模擬法
C、蒙特卡洛摸擬法
D、參數(shù)法
【正確答案】：A
【答案解析】：
最常用的VaR估算方法有參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡羅模擬法。
第 16 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是()。
A、可贖回債券
B、通貨膨脹聯(lián)接債券
C、浮動(dòng)利率債券
D、結(jié)構(gòu)化債券
【正確答案】：C
【答案解析】：
按嵌入的條款分類，債券可分為： ①可贖回債券; ②可回售債券;③可轉(zhuǎn)換債券; ④通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券; ⑤結(jié)構(gòu)化債券等。
第 17 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
常用來作為平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)是()。
A、簡(jiǎn)單收益率
B、時(shí)間加權(quán)收益率
C、算術(shù)平均收益率
D、幾何平均收益率
【正確答案】：C
【答案解析】：
算術(shù)平均收益率一般可以用作對(duì)平均收益率的無偏估計(jì)，因此它更多地被用來對(duì)將來收益率的估計(jì)。
第 18 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
公司型基金的投資人通過()選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對(duì)基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。
A、股東大會(huì)
B、基金經(jīng)理
C、監(jiān)事會(huì)
D、基金托管人
【正確答案】：A
【答案解析】：
公司型基金的投資人通過股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)，行使對(duì)基金公司的重大事項(xiàng)決策權(quán)。
第 19 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
下列關(guān)于個(gè)人投資者需求的影響因素，說法錯(cuò)誤的是()。
A、投資能力
B、家庭情況
C、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求
D、道德觀念
【正確答案】：D
【答案解析】：
個(gè)人投資者的投資能力、個(gè)人狀況、家庭情況、預(yù)期投資期限、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益的要求、對(duì)流動(dòng)性的要求等因素都會(huì)影響投資者的投資需求。
第 20 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于()。
A、潛力型基金
B、價(jià)值型基金
C、成長(zhǎng)型基金
D、大盤股基金
【正確答案】：B
【答案解析】：
如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于價(jià)值型基金;反之，該股票型基金則可以被歸為成長(zhǎng)型基金。
第 21 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
無論期限的長(zhǎng)短央行票據(jù)的交易流通起始日均為()債券債務(wù)。
A、登記日當(dāng)天
B、登記日次日
C、登記日次工作日
D、債券繳款日次日
【正確答案】：A
【答案解析】：
無論期限的長(zhǎng)短央行票據(jù)的交易流通起始日均為債券記日當(dāng)天。
第 22 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
下列關(guān)于債券與利率的關(guān)系說法正確的是()。
Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系
Ⅲ.利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升
Ⅳ.債券的價(jià)格與利率呈正向變動(dòng)關(guān)系
A、Ⅰ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
【正確答案】：C
【答案解析】：
利率風(fēng)險(xiǎn)(interestrate risk)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系;利率上升時(shí)，債券價(jià)格下降;而當(dāng)利率下降時(shí)，債券價(jià)格上升。
第 23 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
投資組合有利于降低()。
A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C、利率風(fēng)險(xiǎn)
D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：B
【答案解析】：
通過分散化投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可以降低的。
第 24 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
()最早產(chǎn)生于美國(guó)硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式
A、有限合伙制
B、公司制
C、信托制
D、股份制
【正確答案】：A
【答案解析】：
有限合伙制最早產(chǎn)生于美囯硅谷，目前成為私募股權(quán)投資基金最主要的運(yùn)作方式
第 25 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
下列關(guān)于另類投資的局限性，說法錯(cuò)誤的是()。
A、流動(dòng)性較差
B、杠桿率偏低
C、估值難度大
D、缺乏監(jiān)管
【正確答案】：B
【答案解析】：
另類投資具有的局限性包括：1.較乏監(jiān)管和信息透明度;2.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高;3.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估。
第 26 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
指數(shù)化策略()投資組合業(yè)績(jī)與某種債券指數(shù)相同。該指數(shù)的業(yè)績(jī)()投資者的目標(biāo)業(yè)績(jī)，與該指數(shù)相配比()資產(chǎn)管理人能夠滿足投資人的收益率需求目標(biāo)。
A、可以保證,不一定代表，并不意味著
B、可以保證，代表，意味著
C、不能保證，可以代表，不意味著
D、不能保，代表，意味著
【正確答案】：A
【答案解析】：
這是指數(shù)化的局限性。
第 27 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和()。
A、管理風(fēng)險(xiǎn)
B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C、投資組合風(fēng)險(xiǎn)
D、利率風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：C
【答案解析】：
基金投資交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面：—是投資交易過程中的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，二是投資組合風(fēng)險(xiǎn)。
第 28 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
下列不屬于權(quán)證的基本要素的是()。
A、存續(xù)時(shí)間
B、標(biāo)的資產(chǎn)
C、行權(quán)價(jià)格
D、票面利率
【正確答案】：D
【答案解析】：
權(quán)證的基本要素包括權(quán)證類別、標(biāo)的資產(chǎn)、存續(xù)時(shí)間、行權(quán)價(jià)格、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例。
第 29 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以()形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、公司型基金
D、ETF
【正確答案】：B
【答案解析】：
房地產(chǎn)權(quán)益基金通常以開放式基金形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。
第 30 題：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題(本題1分)
下列不屬于隱性成本的是()。
A、傭金
B、買賣價(jià)差
C、市場(chǎng)沖擊
D、機(jī)會(huì)成本
【正確答案】：A
【答案解析】：
隱性成本包括：買賣價(jià)差、市場(chǎng)沖擊、對(duì)沖費(fèi)用、機(jī)會(huì)成本等，傭金是
顯性成本。
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