同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險的自查報告
引導(dǎo)語:同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險自查工作能進一步有效防范同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險。下面是yjbys小編為大家精心整理的同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險自查報告,希望能對大家有所幫助。
一、組織開展情況
為有效落實《XX銀行XX分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對20xx年至20xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責(zé)情況進行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。
二、檢查內(nèi)容
我支行20xx年至20XX年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下：
(一)XX銀行XX路支行，開立基本存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。
(二)XX市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20XX年XX月XX日銷戶。
(三)XX銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶，該賬戶已于20XX年X月X日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。
(四)XX銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXXXX，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目
為XXX，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于20XX年X月XX日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。
(五)XX銀行股份有限公司XX路支行，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20XX年X月XX日銷戶。
(六)XXXX銀行股份有限公司XX支行，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，20xx年至20XX年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為XXX，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。
(七)XXXX信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為XXXXXX，科目開立無誤，20xx年至20XX年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于20XX年X月X日銷戶。
(八)XX信托有限公司，共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為XXXX、XXXX、XXXX、XXXX，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶，然后均于20XX年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。
(九)XXXX保險股份有限公司XX分公司，共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為XXXX、XXXX，收入專用戶用于保費歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付。科目開立無誤，手續(xù)合規(guī)完整。
我支行通過對在我支行開戶的'以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問題，不存在需整改的情況。
三、改進措施
今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。
XX銀行XX路支行
20XX年X月XX日
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